يعد جسر العملة الرقمية للبنك المركزي متعدد الأطراف، الذي تم إطلاقه بشكل مشترك من قبل معهد أبحاث العملة الرقمية التابع لبنك الشعب الصيني، وسلطة النقد في هونج كونج، وبنك تايلاند، والبنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، أول حل للدفع عبر الحدود في العالم مع العملة الرقمية للبنك المركزي باعتبارها جوهرًا. تتمتع بمزايا متعددة تتمثل في الكفاءة العالية والتكلفة المنخفضة وقابلية التوسع العالية والامتثال.
إنه لا يخدم فقط تعزيز استراتيجية تدويل الرنمينبي، ولكنه يوفر أيضًا نموذجًا عمليًا قابلاً للتكرار للتعاون العالمي عبر الحدود في مجال العملات الرقمية.
أخذ فرع قوانغدونغ للبنك الزراعي الصيني زمام المبادرة في الاستجابة للطلب على الترقية الرقمية للمدفوعات عبر الحدود، وتعاون بنشاط مع الشركات عبر الحدود لاستكشاف تنفيذ جسور العملة الرقمية، وأنشأ خطة خدمة شاملة “تسوية الرنمينبي + جسر العملة الرقمية” عبر الحدود، تغطي مجالات رئيسية متعددة مثل تصنيع الاقتصاد الحقيقي، وسلاسل التوريد عبر الحدود، والطاقة الجديدة، وتوفير دعم مالي قوي للشركات للذهاب إلى الخارج وتنفيذ المشاريع الكبرى.
في منطقة نانشا بمدينة قوانغتشو، تعمل مجموعة كبيرة متعددة الجنسيات على تسريع تخطيطها الصناعي العالمي. تتولى الشركات التابعة لها عبر الحدود مسؤولية الاستثمار العالمي وعمليات الدمج والاستحواذ ووظائف تكامل الموارد. وبعد أن أكملت المجموعة مؤخرًا الاستحواذ على شركات تصنيع خارجية، كان هناك طلب متكرر على تحويلات مبالغ كبيرة من صناديق الاستثمار المباشر في إطار حسابات رأس المال.
إن نقاط الألم المتمثلة في دورات التحويل الطويلة، والعديد من الروابط الوسيطة، ورسوم المعالجة المرتفعة في ظل نموذج التحويلات التقليدية عبر الحدود، كانت دائمًا ما تقيد كفاءة دوران رأس مال الشركة. بعد فهم متطلبات المؤسسة، قام فرع قوانغتشو التابع للبنك الزراعي الصيني بتخصيص خطة خدمة جسر العملة الرقمية الحصرية لها. يتم نقل الأموال عبر الحدود من نقطة إلى نقطة من البنوك المحلية إلى الأطراف المقابلة الخارجية المتلقية، مما يحقق الوصول في الوقت الفعلي بشكل أساسي.
وهذا لا يؤدي إلى تحسين كفاءة الدفع والشفافية بشكل كبير فحسب، بل يزيل أيضًا رابط المعاملات المصرفية الوسيطة، ويقلل بشكل كبير من نفقات رسوم المناولة للمؤسسة، ويحسن هيكل التكلفة المالية، ويفتح تمامًا انسداد تداول رأس المال عبر الحدود للمؤسسة.
تستفيد أيضًا من خدمة جسر العملة الرقمية شركة طاقة جديدة ومواد جديدة في منطقة بانيو، قوانغتشو. باعتبارها شركة محلية رائدة في مجال البحث والتطوير وإنتاج مواد الطاقة الجديدة، يتم توفير منتجاتها على نطاق واسع لمركبات الطاقة الجديدة وتخزين الطاقة والمسارات الأخرى. وفي إطار عملية توسيع السوق العالمية، تقوم الشركة بإجراء بحث وتطوير مشترك مع مؤسسات خارجية. تتميز طريقة التحويل الأصلية بإجراءات معقدة وبطء الوصول، مما يؤثر بشكل خطير على كفاءة تسوية الأموال ويعيق تقدم الأعمال التجارية في الخارج.
أخذ فرع البنك الزراعي الصيني في قوانغتشو في قوانغدونغ زمام المبادرة للتواصل مع العملاء وفتح قناة تحويلات جسرية للعملة الرقمية للشركات. بعد أن تقدم الشركة طلب تحويل في الفرع، يمكن للمدفوع له في الخارج استلام الأموال في وقت قصير، وتزداد كفاءة دوران رأس المال عدة مرات.
قال الشخص المسؤول عن الشركة إن قناة التسوية الجديدة قد حلت تمامًا المخاوف المتعلقة بمعدل دوران رأس المال عبر الحدود وقدمت مساعدة كبيرة لتوسيع أعمال الشركة في الخارج.
من المفهوم أنه منذ أن دخل مشروع جسر العملة الرقمية مرحلة الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق في يونيو 2024، اعتمد فرع قوانغدونغ للبنك الزراعي الصيني على سياسات التسهيل المالي عبر الحدود لمواصلة تعميق التعاون التطبيقي لسيناريوهات جسر العملة الرقمية المتعددة الأطراف للبنك المركزي، مع إفساح المجال كاملاً للمزايا الأساسية لهذا النموذج من الاتصال المباشر من نقطة إلى نقطة، والتتبع الكامل، والتصفية الفعالة، والتكلفة المنخفضة، وتوسيع سيناريوهات الأعمال تدريجيًا من تجارة السلع التقليدية والخدمات التجارة إلى مجال المشاريع الرأسمالية، وتغطي احتياجات رأس المال عبر الحدود لمزيد من الشركات.
وحتى الآن، تعامل البنك مع أكثر من 25 مليار يوان من أعمال التحويلات الخارجية لأكثر من 300 شركة تجارية عبر الحدود من خلال جسر العملة الرقمية، مما ساعد الشركات على بناء مراكز مالية رقمية وضمان سلامة وكفاءة التسوية التجارية عبر الحدود بشكل فعال.
في الخطوة التالية، سيواصل فرع قوانغدونغ للبنك الزراعي الصيني استكشاف سيناريوهات التطبيق المتنوعة للرنمينبي الرقمي في مجال التسوية عبر الحدود بتوجيه من السلطات التنظيمية، ومواصلة تعزيز قدرات الخدمة عبر الإنترنت، وتسريع بناء نظام بيئي أكثر اكتمالًا لسيناريوهات استخدام الرنمينبي عبر الحدود، وتوفير دعم خدمات مالية عالي الجودة وفعال عبر الحدود لمزيد من شركات التجارة الخارجية التي تتجه إلى الخارج.
