تم تحديث البيانات في 12 يناير 2026: تغطي أعمال CIPS الآن 189 دولة ومنطقة عبر ست قارات، مع أكثر من 1700 مشارك محلي ودولي، يخدمون أكثر من 5000 مؤسسة مصرفية للشركات. وبينما تعمل باستمرار على تشفير شبكتها العالمية، فقد حققت CIPS إنجازاتٍ بارزة في كلٍ من الربحية والقوة التقنية، لتصبح قوةً أساسية في مجال المدفوعات العابرة للحدود على مستوى العالم.
لا تزال الربحية تتصدر المشهد. إن ربحية CIPS العالية ليست وليدة الصدفة، بل هي مبنية على أساس متين من حجم الشبكة، ومزايا التكلفة، والتطوير العميق لسيناريوهات التطبيق، مما أدى إلى أداء متميز من المؤسسات المشاركة.
من حيث تأثير الحجم، تمثل المؤسسات الخارجية 73% من المشاركين المباشرين في نظام CIPS و62% من المشاركين غير المباشرين. وفي عام 2025، شكلت المؤسسات الخارجية 82% من المشاركين المباشرين الجدد، وتوفر الشبكة العالمية الواسعة قاعدة معاملات ضخمة. وفي 12 يناير، أعلن بنك الشعب الصيني عن منح بنك DBS صفة بنك مقاصة باليوان الصيني في سنغافورة. وبصفته مشاركًا خارجيًا مباشرًا في نظام CIPS، يمكنه التنسيق مباشرةً مع النظام لمعالجة التسويات العابرة للحدود للطاقة والسلع في جنوب شرق آسيا. ومن المتوقع أن يتجاوز حجم تسوية اليوان الصيني في هذه المنطقة 800 مليار يوان بحلول عام 2025، مما يوفر دعمًا قويًا للربحية. كما يُتوقع أن تتجاوز شركة لاكالا، الحاصلة على مؤهلات مزدوجة للدفع عبر الحدود، 800 مليار يوان في المعاملات العابرة للحدود بحلول عام 2025. وتتميز أعمالها في مجال تسوية الطاقة السعودية برسوم معاملات لا تتجاوز خُمس رسوم القنوات التقليدية، مما يُترجم مزايا التكلفة إلى هوامش ربح كبيرة. في 12 يناير، بلغ حجم معاملات شركة هايليان جينهوي 2.891 مليار يوان، مع زيادة عدد التجار العابرين للحدود وقيمة المعاملات بنسبة 76% و85% على أساس سنوي. ومن المتوقع أن تعالج الشركة، بفضل تراخيص الدفع المزدوجة، أكثر من 300 مليار يوان صيني في تسويات معاملات النفط الصينية الإيرانية بحلول عام 2025، لتصبح بذلك مزودًا رئيسيًا للخدمات في مجال تسوية معاملات الطاقة عبر الحدود. كما يُسهم تحسين التكاليف في تعزيز إمكانات الربح. ويتيح نموذج التسوية الهجين لشركة CIPS، القائم على “الإجمالي الفوري + الصافي المُجدول”، وصول مبالغ كبيرة من المال في غضون 8 ثوانٍ، وتسوية المعاملات المجمعة في نفس اليوم، مما يُحسّن كفاءة دوران رأس المال بنسبة 40% ويُقلل بشكل كبير من تكاليف السيولة للمؤسسات المالية، وهو ما يُترجم بدوره إلى انخفاض في الرسوم بنسبة 66% للمستخدمين. بصفتها مشاركًا رئيسيًا مباشرًا، رفعت ICBC عدد بنوك المقاصة الخارجية التابعة لها باليوان الصيني إلى 12 بنكًا. وبفضل حجمها الهائل لتسوية الأموال عبر الحدود، تواصل أعمالها الدولية المساهمة في إيرادات المجموعة، لتصبح محركًا رئيسيًا لنمو الأرباح. كما أن تعميق تطبيقها في مختلف السيناريوهات يفتح آفاقًا جديدة للنمو. وقد تم دمج نظام CIPS مع 95% من البنوك الأجنبية في الدول الواقعة على طول مبادرة الحزام والطريق، وتستمر شبكتها في أفريقيا والشرق الأوسط وآسيا الوسطى بالتوسع. ويساهم إنشاء مشاركة أجنبية مباشرة من قبل بنك ستاندرد وبنك التصدير والاستيراد الأفريقي في سد الفجوات الإقليمية، ويستمر تعميق تطبيق سيناريوهات التداول عالية التردد مثل الطاقة والتجارة الإلكترونية عبر الحدود والسلع، مما يؤدي إلى زيادة متزامنة في حجم المعاملات والربحية.
دعم فني قوي. يُعد الابتكار التكنولوجي مفتاح القدرة التنافسية الأساسية لـ CIPS، حيث يمتد عبر سلسلة كاملة من كفاءة المقاصة والأمان والتكيف الدولي، مما يوفر أساسًا متينًا لتوسع الأعمال. وقد حققت كفاءة المقاصة تحسنًا ملحوظًا. تدمج CIPS تقنيات البلوك تشين والعقود الذكية بشكل عميق، مما يحقق مقاصة فورية في 8 ثوانٍ، أي أسرع بأكثر من 300 مرة من المدفوعات التقليدية عبر الحدود، وتدعم “5×24 ساعة + خدمة موحدة في أيام العمل الخارجية”، مما يكسر تمامًا قيود الزمان والمكان. حققت مجموعة تشينالكو إمكانية شحن سبائك الألومنيوم عبر الحدود باستخدام نموذج “سلسلة الكتل + العقد الذكي” الخاص بنظام CIPS، مما قلل مدة العملية من 7 أيام إلى 19 دقيقة، ووفر 83% من تكاليف الامتثال، مُبرهنةً على قيمة التمكين التكنولوجي. وقد خدم نظام “المقاصة من المستوى الثاني متعدد العملات” التابع لشركة تشانغ ليانغ للتكنولوجيا أكثر من 200 بنك، ويعمل حاليًا على نشر حلول تكامل CIPS لمؤسسات الشرق الأوسط. وتتلاءم تقنية التوافق ثنائية الوضع الخاصة بها تمامًا مع احتياجات التسوية المختلطة لنظام CIPS، ومن المتوقع أن تزيد الطلبات الخارجية بنسبة 50% في عام 2026. وتُعزز الضمانات الأمنية الحماية من المخاطر. يُعرّف نظام CIPS الحسابات صراحةً بأنها “ذات رصيد صفري، وبدون فوائد، وبدون سحب على المكشوف”، مع إلزامية تصفير الرصيد اليومي. وبالاقتران مع حفظ حسابات المقاصة لدى البنك المركزي ووظائف الاستعلام الفوري بين البنوك، نجح النظام في اعتراض 37 معاملة مشبوهة في عام 2024، بقيمة 120 مليون يوان. توفر تقنية التشفير الكمي لشركة شينآن سينشري، المعتمدة من البنك المركزي، وحدات أمان للبنوك المشاركة مباشرةً، مثل بنك الاتصالات وبنك الصين، مما يضمن تسوية أموال موثوقة ويُشكل ركيزة أساسية لأمن معلومات نظام CIPS. يعتمد بنك DBS نموذجًا ثنائي المسار يجمع بين تقنية البلوك تشين ونظام CIPS، بالإضافة إلى نموذج ديناميكي للتحكم في المخاطر، مما يسمح بتعديل حدود المعاملات بمرونة، وبالتالي منع مخاطر المعاملات عبر الحدود بفعالية. كما يشارك البنك في تصميم بيئة اختبار “حرية الواجهة الأمامية + إشراف الواجهة الخلفية”، محققًا توازنًا مثاليًا بين الامتثال وتجربة المستخدم. ويستمر تطوير القدرة على التكيف الدولي. أطلق نظام CIPS خدماته لخمس عملات رئيسية، بما في ذلك الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني. ويستخدم النظام تصميمًا لحسابات متعددة العملات ونظام رسائل موحد، قادرًا على معالجة 3000 معاملة متعددة العملات في الثانية. وفي عام 2026، سيُكمل النظام ترقية معيار الرسائل ISO 20022، مما يُعزز التوافق الدولي بشكل أكبر. تتولى شركة سيفانغ جينغتشوانغ، بصفتها مزودًا رئيسيًا لخدمات جسر العملة الرقمية للبنك المركزي (mBridge)، قيادة تصميم البنية التحتية للمدفوعات العابرة للحدود. وقد تم تطبيق تقنية البلوك تشين الخاصة بها في أكثر من 10 مشاريع رقمية عابرة للحدود باليوان الصيني في الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا، ومن المتوقع أن تتجاوز الإيرادات المرتبطة بها 40% بحلول عام 2025. وقد أصبح تصدير التكنولوجيا محركًا رئيسيًا للنمو. فمن الابتكار التكنولوجي إلى النمو الهائل في الأرباح، تعمل مبادرة المدفوعات الدولية عبر الحدود (CIPS) على إعادة تشكيل مشهد المدفوعات العابرة للحدود عالميًا من خلال نهج مزدوج يجمع بين “التمكين التكنولوجي والتوسع في النطاق”. وتواصل المؤسسات المشاركة، مثل بنك ICBC وبنك DBS وشركة لاكالا، الاستفادة من ميزة الريادة. كما يعزز الدعم القوي من مزودي خدمات التكنولوجيا الأساسية، مثل سيفانغ جينغتشوانغ وشركة تشانغليانغ للتكنولوجيا، القدرة التنافسية لهذه البنية التحتية المالية، مما يضخ زخمًا مستدامًا في تدويل اليوان الصيني.
