بفضل السياسات المختلفة، يحظى التمويل عبر الحدود بتقدير متزايد من قبل البنوك التجارية.
ومؤخرًا، أظهر “تقرير تنفيذ السياسة النقدية الصينية للربع الأول من عام 2026” الصادر عن بنك الشعب الصيني أنه منذ هذا العام، عزز البنك المركزي بنشاط العمل المتعلق بقدرات خدمات التجارة والاستثمار والتمويل عبر الحدود، ووجه المؤسسات المالية المصرفية لمواصلة تقديم الخدمات المالية عبر الحدود.
في صباح يوم 3 يونيو، عقد بنك CITIC الصيني مؤتمرًا صحفيًا حول حل الخدمات المالية الشاملة عبر الحدود في آسيا الوسطى “التجمع معًا في آسيا الوسطى” في أورومتشي. وحضر المؤتمر العديد من الشركات والمؤسسات المالية من مجالات تصنيع المعدات والطاقة وغيرها من المجالات. “في الماضي، كانت البنوك حذرة نسبيًا بشأن التمويل عبر الحدود. ومع ذلك، بدعم من البنك المركزي والإدارات الأخرى ذات الصلة وتشجيع السياسات ذات الصلة مثل تدويل الرنمينبي، قمنا أيضًا بزيادة الترويج للتمويل عبر الحدود في السنوات الأخيرة.”
وقال أحد الأشخاص من أحد البنوك المدرجة إنه منذ هذا العام، أصبح من الواضح أن “الأقران يقومون بخطوات كبيرة نحو “التحول إلى العالمية”.”
في ذلك اليوم، حضر ممثلون عن شركة الدفع والتسوية عبر الحدود بين البنوك المحدودة (CIPS)، وشركة التأمين على الصادرات والائتمان الصينية، وشركة CITIC للإنشاءات، وفرع بنك الشعب الصيني في منطقة شينجيانغ الويغورية ذاتية الحكم، وبنك CITIC والعديد من المؤسسات المالية الأخرى وتواصلوا مع الحكومات المحلية ودوائر الأعمال.
وقال لو جين قن، مدير الأعمال في بنك سيتيك الصيني، إنه مع دخول بناء مجتمع المستقبل المشترك بين الصين وآسيا الوسطى في فترة فرصة للتعميق الشامل، فإن الشركات في جميع أنحاء البلاد تغتنم حاليا الفرص الاستراتيجية للانفتاح على الغرب. “أصبح سوق آسيا الوسطى محيطا أزرق مهما للتخطيط الدولي للشركات ذات التمويل الصيني.”
سيعتمد بنك CITIC على مخطط المقاصة العالمي الخاص به والمزايا الشاملة للمجموعة لمواصلة تحسين الخدمات المالية عبر الحدود وتقديم الدعم للشركات لاستكشاف سوق آسيا الوسطى.
علم مراسل من وكالة الأنباء المالية الصينية أن بنك CITIC الصيني قد وضع بالفعل خططًا في سوق آسيا الوسطى.
وفي عام 2018، استحوذ بنك CITIC الصيني بشكل مشترك على 60% من أسهم بنك Altyn في كازاخستان.
أصبح البنك الآن جزءًا مهمًا من التخطيط الخارجي لبنك China CITIC Bank.
بالإضافة إلى بنك CITIC، عملت العديد من البنوك بنشاط على تطوير الخدمات المالية عبر الحدود في السنوات الأخيرة.
بالإضافة إلى البنوك المملوكة للدولة والبنوك المساهمة، تقوم البنوك التجارية الرائدة في المدن أيضًا بتحركات مستمرة.
وعلم المراسل من بنك الصين أنه في نهاية شهر مايو من هذا العام، ذهب رئيس البنك جي هايجياو إلى بانكوك بتايلاند، وتواصل مع غرف التجارة المحلية والمؤسسات المصرفية بشأن التجارة الثنائية والاستثمار المتبادل.
وخلال هذه الفترة، وقع بنك الصين وبنك بانجو التايلاندي مذكرة تعاون – وحقق الطرفان سلسلة من نتائج التعاون في مجالات تسوية ومقاصة العملة المحلية، والمعاملات المصرفية، والأسواق المالية.
وفي المستقبل، سيدعم بنك الصين توسيع أعمال بنك بانغو في الصين.
أما بالنسبة للبنوك التجارية في المدن، فقد أصدر بنك نانجينغ مؤخرًا، بمساعدة سياسة الإقراض الخاصة التي ينتهجها بنك التنمية الوطني لتحقيق الاستقرار في التجارة الخارجية، مبلغ 2 مليون يوان. قرض بسعر فائدة تفضيلي لشركة تجارة خارجية في نانجينغ. نظرًا لتأثرها بعوامل مثل المنافسة الشديدة في السوق الدولية ودورات التسوية المطولة للعملاء في الخارج، فإن هذه الشركة في حاجة ماسة إلى دعم تمويلي يتسم بالكفاءة والمرونة.
وبعد التعرف على وضع الشركة خلال الزيارة، تعاون بنك نانجينغ وبنك التنمية الصيني لمساعدة الشركة في تخفيف ضغوطها المالية.
“في الماضي، لعبت البنوك الكبيرة المملوكة للدولة الدور الرئيسي في تزويد الشركات بتجنب أسعار الصرف والتمويل عبر الحدود. ومع ذلك، في ظل خلفية تدويل الرنمينبي، فإن مساحة البنوك الأخرى آخذة في التوسع أيضًا.” قال بعض الأشخاص من البنوك التجارية المدرجة في المدن إنه في سياق التحسن قصير المدى لتمويل التجزئة، تعمل العديد من البنوك بنشاط على تطوير الخدمات المالية عبر الحدود لمؤسسات التجارة الخارجية، في محاولة للعثور على نقاط ربح جديدة.
لاحظ المراسل أنه من خلال التقارير السنوية لبعض البنوك، أصبحت أهمية الأعمال التجارية في الخارج بارزة بشكل متزايد.
على سبيل المثال، سيصل الدخل التشغيلي الخارجي لبنك الصين إلى 156.781 مليار يوان في عام 2025، بزيادة سنوية قدرها 12.06%، وهو ما يمثل 23.75% من إجمالي الإيرادات.
وصلت الإيرادات الخارجية لبنك شانغهاي بودونغ للتنمية إلى 16.492 مليار يوان، بزيادة سنوية تزيد عن 50%، كما حققت أرباحه الخارجية الرئيسية أيضًا نموًا كبيرًا مقارنة بالعام السابق.
إذن، بدعم من السياسات، ما هو العمل المالي العابر للحدود الذي ستنفذه البنوك؟
وفي هذا الصدد، قال الأشخاص المعنيون من بنك سيتيك الصيني إنه بالنسبة للشركات الممولة من الصين في آسيا الوسطى، قام البنك بدمج ست خدمات رئيسية، بما في ذلك التسوية عبر الحدود، والتمويل الخاص، وتحوط أسعار الصرف، وخدمات العملات الصغيرة، والسيطرة على مخاطر الدولة، والامتثال الإقليمي، ويمكن أن يوفر لها نظام خدمات مالية متكامل عبر الحدود بدورة كاملة.
“في الوقت الحاضر، يتمثل جوهر الخدمات المالية عبر الحدود التي تقدمها البنوك في المساعدة في فتح حسابات محلية وخارجية، ومساعدة شركات التجارة الخارجية على التسوية بسرعة، وخفض التكاليف.” وفقًا لشخص من أحد البنوك المدرجة، تتمتع البنوك بمزايا واضحة في مقاصة الأموال، لكن الأعمال اللاحقة مثل الاستثمار والتمويل لا تزال بحاجة إلى تنفيذها مع شركاء آخرين.
لاحظ المراسل أنه من أجل القيام بعمل جيد في التمويل عبر الحدود، تقوم بعض البنوك أيضًا بابتكار هياكلها التنظيمية – في 27 مايو، تم الكشف عن مركز الخدمات المالية عبر الحدود لمؤسسات العلوم والتكنولوجيا التابعة لبنك نينغبو في ييتشوانغ، بكين.
من المفهوم أن مركز الخدمات المالية عبر الحدود التابع لبنك نينغبو للعلوم والتكنولوجيا سيختار أكثر من مائة شركة محلية وأجنبية عالية الجودة وشركات استشارية وبنوك ومؤسسات مهنية أخرى لتزويد مؤسسات Yizhuang في بكين بمجموعة كاملة من الخدمات التي تغطي الاستثمار الخارجي والتمويل الخارجي.
“في العام الماضي، وبسبب تأثير حرب التعريفات الجمركية وجوانب أخرى، كان مصرفنا حذرًا ومحافظًا نسبيًا بشأن الأعمال التجارية في الخارج. ومع ذلك، مع تغير الوضع هذا العام، أصبح الموقف الحالي أكثر نشاطًا واتخذنا إجراءات أكبر في الأعمال التجارية عبر الحدود.” وصرح شخص من أحد البنوك الكبرى المملوكة للدولة للصحفيين أنه في الوقت الحاضر، لا تزال البنوك الكبرى تتمتع بمزايا واضحة على البنوك الأخرى فيما يتعلق ببناء الخزانة وتشغيل النظام. ولا تزال المؤسسات الأخرى مثل البنوك التجارية في المدن بحاجة إلى تطوير “مهاراتها الداخلية” في مجال التمويل عبر الحدود وضمان امتثال العمليات التجارية.
