Récemment, un cas typique d’arbitrage de paiement transfrontalier en Asie du Sud-Est, conclu début 2026, a attiré l’attention des entreprises étrangères.
L’équipe de résolution des litiges commerciaux étrangers à double juridiction Chine-Singapour a traité conjointement l’affaire, dirigeant la procédure d’arbitrage du Centre d’arbitrage international de Singapour tout au long du processus, recouvrant l’intégralité du montant litigieux pour l’entreprise technologique chinoise confiée, la retirant avec succès de la liste mondiale des commerçants à haut risque, obtenant une perte de réputation commerciale nulle et raccourcissant le cycle de traitement des dossiers de 40 % par rapport à la moyenne du secteur. Son modèle de traitement des dossiers composé de « certification des preuves à double juridiction + direction du processus d’arbitrage local + pression de conformité réglementaire » a été largement utilisé dans la résolution des litiges de paiement transfrontaliers en Asie du Sud-Est.
Il est entendu que le client de cette affaire est une entreprise technologique nationale de premier plan. Sa succursale de Singapour, en tant que principale entité opérationnelle en Asie du Sud-Est, a signé un accord de service de paiement exclusif avec l’un des trois principaux fournisseurs mondiaux de services de paiement en ligne, lui confiant la gestion des activités de collecte et de paiement des transactions en ligne dans six pays, dont Singapour, la Malaisie et l’Indonésie. Le chiffre d’affaires quotidien moyen des transactions dépasse 200 000 dollars américains.
En mai 2025, sans remplir son obligation de notification préalable et sans fournir aucune preuve de violations, le prestataire de services a gelé unilatéralement tous les fonds du compte de la succursale de Singapour du client et l’a inclus dans la liste des commerçants mondiaux à haut risque. Cela a entraîné l’interruption de toutes les transactions en ligne dans la région Asie du Sud-Est du client. Le paiement des salaires de près de 300 employés locaux a été bloqué et les pertes économiques directes ont dépassé le million de yuans.
Le client a communiqué 11 fois avec le siège Asie-Pacifique du fournisseur de services par e-mail, vidéoconférence, etc., mais s’est vu refuser le dégel du compte et la suppression de la liste en raison des « règles internes de contrôle des risques », puis a confié à l’équipe conjointe Chine-Singapour d’intervenir dans la protection des droits.
Le dossier adopte un modèle de collaboration standardisé dans lequel « l’équipe chinoise est responsable de la construction des preuves dans la juridiction chinoise et de la coordination avec le client, et l’équipe locale dans Singapour est responsable de la promotion des procédures judiciaires locales et de la connexion des ressources réglementaires : dans les 5 jours suivant la réception du dossier, le personnel juridique des deux parties a effectué simultanément l’évaluation des risques de l’affaire de double juridiction, et l’équipe chinoise a trié la structure du capital de l’entreprise et les dossiers de transactions en capital. Publier un rapport d’évaluation de la conformité pour confirmer que le comportement transactionnel du client est tout à fait légal ; l’équipe de Singapour a vérifié la validité de l’accord de service de paiement en vertu de la loi de Singapour, a récupéré 12 cas de sanctions réglementaires auprès de l’Autorité monétaire de Singapour concernant l’abus des droits de contrôle des risques par les prestataires de services de paiement au cours des trois dernières années, a évalué la probabilité de gagner l’arbitrage et a vérifié les indices de propriété du défendeur à Singapour par l’intermédiaire de l’Autorité d’enregistrement commercial de Singapour et des canaux bancaires locaux pour préparer l’exécution ultérieure. En plus d’un mois, les deux parties ont finalisé la double certification notarisée chinoise + locale singapourienne de toutes les preuves électroniques.
L’équipe chinoise a effectué une vérification de la valeur de hachage et une solidification de l’horodatage de la blockchain de toutes les données électroniques telles que les flux de transactions, les enregistrements de communication et les avis de contrôle des risques depuis 2023, conformément aux règles nationales de fixation des preuves électroniques. L’agence notariale délivre un certificat de légalisation de preuve électronique ; l’équipe singapourienne complète la confirmation de validité locale du certificat notarié conformément à la loi locale sur les transactions électroniques. Dans le même temps, elle demande à l’Autorité monétaire de Singapour de divulguer des informations et obtient les dossiers de plainte du défendeur concernant des mesures de contrôle des risques similaires au cours de la même période afin de renforcer la chaîne de preuves de son abus de pouvoir discrétionnaire en matière de contrôle des risques.
En juillet 2025, une demande de dépôt d’un dossier a été formellement soumise au Centre d’arbitrage international de Singapour, énonçant clairement quatre exigences : remboursement intégral, radiation de la liste à haut risque, compensation des intérêts sur les fonds occupés et prise en charge de tous les frais d’arbitrage. Après plusieurs séries de confrontations écrites, de réunions procédurales du tribunal arbitral et de négociations à double voie « procédures d’arbitrage + plaintes réglementaires », les deux parties sont formellement parvenues à un règlement en janvier 2026. Le prestataire de services a rempli toutes ses obligations dans le délai convenu et l’affaire a été réglée avec succès.
En tant que litige typique dans le domaine des paiements transfrontaliers en Asie du Sud-Est, l’affaire impliquait des difficultés telles que la limite des droits unilatéraux de contrôle des risques du prestataire de services de paiement, le caractère exécutoire de la suppression des listes à haut risque, l’admission de preuves électroniques transfrontalières et la promotion d’un rapprochement efficace, autant de problèmes courants rencontrés par les entreprises chinoises étrangères. Face à ce type de risque, les professionnels ont également émis trois suggestions pratiques : Premièrement, uniformiser le contrat de service de paiement. Lors de la signature de l’accord, convenez clairement des normes d’identification des transactions à haut risque, des procédures de mise en œuvre du contrôle des risques et des méthodes de résolution des litiges.
Donner la priorité au Centre d’arbitrage international de Singapour en tant qu’institution de règlement des différends. Supprimer le contenu déloyal des clauses de format qui exonèrent unilatéralement le prestataire de toute responsabilité et augmentent les obligations du commerçant. Deuxièmement, standardisez les preuves électroniques et corrigez le flux des transactions, les enregistrements de communication, les avis de contrôle des risques et les justificatifs de facturation. Les données électroniques doivent être régulièrement sauvegardées et notariées. Il est recommandé de consolider les horodatages de la blockchain tous les six mois pour garantir la validité juridique des preuves dans les litiges transfrontaliers. Le troisième concerne la protection des droits et l’alerte précoce en matière de contrôle des risques. Établir un mécanisme d’alerte précoce pour le contrôle des risques liés aux activités de paiement transfrontalier. Lorsque le prestataire soulève des exigences anormales en matière de contrôle des risques, des professionnels seront chargés d’intervenir immédiatement. Si un compte est gelé ou inscrit sur une liste à haut risque, des procédures d’arbitrage doivent être engagées dans un délai d’un mois pour éviter des pertes d’exploitation irréversibles causées par une occupation à long terme des fonds.
