La banque DBS obtient la notation de banque de compensation en RMB à Singapour, contribuant ainsi à l’amélioration de l’écosystème des paiements transfrontaliers en RMB.

Le 12 janvier 2026, la Banque populaire de Chine a confirmé, dans son dernier communiqué, que DBS Bank avait obtenu le statut de banque de compensation en RMB à Singapour. Cette nouvelle a fait l’effet d’une bombe et a suscité un vif intérêt dans le secteur financier. En tant que participant direct au CIPS (Système commun de règlement international), DBS Bank renforcera le canal de compensation transfrontalier en Asie du Sud-Est, stimulant ainsi les paiements transfrontaliers régionaux. La forte rentabilité de DBS Bank repose sur trois atouts majeurs : son envergure et des scénarios d’application favorables. Première banque singapourienne à obtenir cette qualification, elle a été agréée comme participant direct au CIPS en septembre 2025. Désormais, grâce à ses fonctions de banque de compensation, elle peut collaborer directement avec le CIPS pour traiter les règlements transfrontaliers dans les secteurs de l’énergie et des matières premières en Asie du Sud-Est. Le volume des règlements en RMB dans la région a dépassé 800 milliards de RMB en 2025, contribuant significativement à la rentabilité de DBS Bank. Par ailleurs, l’approbation simultanée de son activité de négociation d’obligations de gré à gré (OTC) lui permet d’interconnecter les marchés financiers et de capitaux transfrontaliers, élargissant ainsi ses scénarios d’activité performants, tels que l’investissement dans des instruments financiers libellés en RMB et la conservation de titres à l’étranger. Du point de vue sectoriel, le CIPS compte actuellement 190 participants directs et 1 567 participants indirects, dont 73 % sont des participants directs basés à l’étranger. DBS Bank peut tirer parti de ce vaste réseau pour réaliser des économies d’échelle, ainsi qu’une augmentation de 40 % de l’efficacité de la rotation des capitaux grâce au modèle de règlement hybride « brut en temps réel + net temporel », qui réduit considérablement les coûts de liquidité et accroît encore les marges bénéficiaires. De plus, DBS Bank est solidement implantée dans les trois principaux axes de croissance de l’Asie, avec une croissance continue de son chiffre d’affaires dans les secteurs de la banque de détail et de la gestion de patrimoine, et une croissance du chiffre d’affaires des segments associés projetée à 4 % d’ici 2025. L’activité de paiements transfrontaliers a généré des synergies avec les activités existantes. La robustesse technologique est la pierre angulaire de la présence de DBS Bank dans l’écosystème CIPS. Elle imprègne l’ensemble de la chaîne de compensation et garantit efficacité, sécurité et adaptabilité internationale. DBS Bank adopte un modèle dual blockchain + CIPS : la blockchain assure la sécurité et la transparence des petites transactions, tandis que le CIPS garantit la stabilité et la fluidité des transactions importantes. Parallèlement, un modèle de contrôle des risques à seuil dynamique est intégré, permettant un ajustement flexible des limites en fonction des besoins de l’utilisateur et du commerçant, et atténuant ainsi efficacement les risques liés aux transactions transfrontalières. Grâce à la mise à niveau technologique du système CIPS, DBS Bank réalise une compensation en temps réel en 8 secondes, soit plus de 300 fois plus rapide que les paiements transfrontaliers traditionnels. Elle offre un service 24h/24 et 7j/7, ainsi qu’un service standardisé les jours ouvrables internationaux, éliminant ainsi les contraintes de temps et de localisation et s’adaptant parfaitement aux besoins des transactions transfrontalières à travers les multiples fuseaux horaires de l’Asie du Sud-Est. En matière de compatibilité système, le système CIPS auquel DBS Bank est connectée propose des services pour cinq devises majeures, grâce à une architecture de compte multidevises et un système de messagerie unique capable de traiter 3 000 transactions multidevises par seconde. En 2026, DBS Bank finalisera sa mise à niveau vers la norme de messagerie ISO 20022, renforçant ainsi son adaptabilité aux marchés internationaux. Par ailleurs, sa participation à la conception d’un environnement de test « liberté d’interface + réglementation en arrière-plan » offre aux clients des options de canaux de paiement flexibles tout en garantissant la conformité des transactions. Les données transactionnelles sont synchronisées en temps réel avec les autorités de régulation, conformément aux principes du projet mBridge, pour une expérience client optimale. L’agrément de DBS Bank en tant que banque de compensation représente non seulement une avancée majeure pour le réseau CIPS d’Asie du Sud-Est, mais confirme également la logique de développement « autonomisation technologique + montée en puissance » dans le secteur des paiements transfrontaliers. Avec la libéralisation continue de la demande de paiements transfrontaliers dans des secteurs tels que l’énergie et les matières premières, les participants au CIPS, représentés par DBS Bank, tirent parti de leurs deux avantages en matière de rentabilité et de technologie pour stimuler l’amélioration continue de l’écosystème des paiements transfrontaliers en RMB.