Dati aggiornati al 12 gennaio 2026: CIPS opera attualmente in 189 paesi e regioni in sei continenti, con oltre 1.700 partecipanti nazionali e internazionali al servizio di più di 5.000 istituti bancari aziendali. Grazie alla crittografia continua della sua rete globale, CIPS ha compiuto progressi significativi in termini di redditività e solidità tecnologica, diventando un attore chiave nel settore dei pagamenti transfrontalieri internazionali. La redditività rimane il suo punto di forza principale. L’elevata redditività di CIPS non è casuale, ma si basa su solide fondamenta: l’ampiezza della sua rete, i vantaggi competitivi in termini di costi e il significativo sviluppo delle applicazioni, che si traducono in prestazioni eccezionali per gli istituti partecipanti. In termini di impatto, gli istituti esteri rappresentano il 73% dei partecipanti diretti di CIPS e il 62% di quelli indiretti. Entro il 2025, l’82% dei nuovi partecipanti diretti erano istituti esteri e l’ampia rete globale fornisce una base di transazioni sostanziale. Il 12 gennaio, la Banca Popolare Cinese ha annunciato che DBS Bank ha ottenuto lo status di banca di compensazione in RMB a Singapore. In qualità di partecipante estero diretto al CIPS (Central Interbank Payments System), Lakala può coordinare direttamente l’elaborazione dei regolamenti transfrontalieri di energia e materie prime nel Sud-Est asiatico con il CIPS. Si prevede che il volume dei regolamenti in RMB in questa regione supererà gli 800 miliardi di yuan entro il 2025, garantendo una solida redditività. Lakala, una società di pagamenti transfrontalieri con doppia certificazione, prevede inoltre di superare gli 800 miliardi di yuan in transazioni transfrontaliere entro il 2025. La sua attività di regolamento energetico in Arabia Saudita vanta commissioni di transazione cinque volte inferiori rispetto ai canali tradizionali, generando significativi margini di profitto grazie ai suoi vantaggi competitivi. Al 12 gennaio, il suo volume di transazioni ha raggiunto i 2,891 miliardi di yuan, con un aumento del 76% in valore e dell’85% nel numero di operatori transfrontalieri rispetto all’anno precedente. Si prevede che Hailian Jinhui, con le sue due licenze di pagamento, elaborerà oltre 300 miliardi di yuan in transazioni in RMB per transazioni petrolifere sino-iraniane entro il 2025, diventando un fornitore di servizi chiave nel settore del regolamento energetico transfrontaliero. L’ottimizzazione dei costi aumenta ulteriormente il suo potenziale di profitto. Il modello di regolamento ibrido di CIPS, “lordo in tempo reale + netto programmato”, consente la ricezione di ingenti somme di denaro in 8 secondi e il regolamento di transazioni batch nello stesso giorno, migliorando l’efficienza della rotazione del capitale del 40% e riducendo significativamente i costi di liquidità per le istituzioni finanziarie. Ciò si traduce in una riduzione del 66% delle commissioni per gli utenti. In qualità di importante partecipante diretto, ICBC ha aumentato a 12 il numero di banche di compensazione offshore denominate in RMB. Grazie all’ampia portata delle sue operazioni di regolamento fondi transfrontaliero, le sue attività internazionali continuano a contribuire in modo significativo ai ricavi del Gruppo, diventando un fattore chiave per la crescita degli utili. L’estensione della sua applicazione a contesti diversi apre nuove opportunità di crescita. CIPS è integrato con il 95% delle banche straniere nei paesi lungo la Belt and Road Initiative e la sua rete in Africa, Medio Oriente e Asia centrale continua ad espandersi. L’istituzione di una partecipazione estera diretta da parte di Standard Bank e dell’Export-Import Bank of Africa colma le lacune regionali e la sua applicazione in settori ad alta frequenza come l’energia, l’e-commerce transfrontaliero e le materie prime continua a crescere, incrementando contemporaneamente il volume delle transazioni e la redditività.
Forte supporto tecnico. L’innovazione tecnologica è essenziale per la competitività di CIPS e si estende all’intera catena di compensazione, sicurezza e adattamento internazionale, fornendo una solida base per lo sviluppo aziendale. L’efficienza della compensazione è migliorata significativamente. CIPS integra profondamente le tecnologie blockchain e smart contract, consentendo il regolamento in tempo reale in 8 secondi, oltre 300 volte più veloce dei tradizionali pagamenti transfrontalieri, e offre un servizio 24 ore su 24, 7 giorni su 7 per 5 giorni lavorativi, oltre a un servizio standardizzato nei giorni lavorativi internazionali, superando così i vincoli di tempo e distanza. Il Gruppo Chinalco ha implementato la consegna transfrontaliera di lingotti di alluminio utilizzando il modello “blockchain + smart contract” di CIPS, riducendo il processo da 7 giorni a 19 minuti e ottenendo un risparmio dell’83% sui costi di conformità, dimostrando così il valore aggiunto dell’integrazione tecnologica. Il “Second-Level Multi-Currency Clearing System” di Changliang Technology ha già servito oltre 200 banche e sta attualmente implementando soluzioni di integrazione CIPS per istituti in Medio Oriente. La sua tecnologia brevettata di compatibilità dual-mode soddisfa perfettamente i requisiti di regolamento misti di CIPS e si prevede che gli ordini internazionali aumenteranno del 50% entro il 2026. Le misure di sicurezza migliorano la protezione dai rischi. CIPS definisce esplicitamente i conti come “senza saldo, senza interessi e senza scoperti”, con un azzeramento giornaliero obbligatorio del saldo. Combinando la custodia dei conti di compensazione della banca centrale con funzionalità di interrogazione interbancaria in tempo reale, la piattaforma ha intercettato con successo 37 transazioni sospette nel 2024, per un totale di 120 milioni di yuan. La tecnologia di crittografia quantistica certificata dalla banca centrale di Xin’an Century fornisce moduli di sicurezza alle banche partecipanti, come la Bank of Communications e la Bank of China, garantendo un regolamento dei fondi infallibile e costituendo un pilastro fondamentale della sicurezza informatica di CIPS. DBS Bank adotta un modello a doppio binario blockchain + CIPS, abbinato a un modello di controllo dinamico del rischio a soglia, che consente una regolazione flessibile dei limiti di transazione e un’efficace prevenzione dei rischi transfrontalieri. La banca è inoltre impegnata nella progettazione di un ambiente sandbox “libertà front-end + supervisione back-end”, garantendo un equilibrio tra conformità normativa ed esperienza utente. La sua adattabilità internazionale continua a migliorare. CIPS ha lanciato i suoi servizi per cinque valute principali, tra cui il dollaro statunitense, l’euro e lo yen giapponese. Grazie a un’architettura di conto multivaluta e a un sistema di messaggistica unico, la piattaforma è in grado di elaborare 3.000 transazioni multivaluta al secondo. L’aggiornamento allo standard di messaggistica ISO 20022 sarà completato nel 2026, migliorando ulteriormente la compatibilità internazionale. Sifang Jingchuang, il principale fornitore di servizi per il gateway di valuta digitale delle banche centrali (mBridge), sta guidando la progettazione dell’architettura di base per i pagamenti transfrontalieri. La sua tecnologia blockchain è stata implementata in oltre 10 progetti transfrontalieri di RMB digitale in Medio Oriente e nel Sud-est asiatico, e si prevede che i ricavi associati rappresenteranno oltre il 40% entro il 2025. Le esportazioni di tecnologia sono diventate un importante motore di crescita. Dall’innovazione tecnologica alla crescita esponenziale degli utili, CIPS sta trasformando il panorama globale dei pagamenti transfrontalieri attraverso un duplice approccio: “potenziamento tecnologico e crescita”. Le istituzioni partecipanti, come ICBC, DBS Bank e Lakala, continuano a beneficiare della loro posizione pionieristica. Il significativo supporto da parte di fornitori di servizi tecnologici di base come Sifang Jingchuang e Changliang Technology rafforza la competitività di questa infrastruttura finanziaria e fornisce un contributo duraturo all’internazionalizzazione del RMB.
